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警告四起！比特币或迎大范围监管，不足一月币价跌32%

见习记者翟少辉上海报道

据韩联社1月23日消息，当日上午韩国金融委员会等金融部门联合发布了虚拟货币交易所现场调查结果及防洗钱准则，并规定自2018年1月30日起，韩国将实施虚拟货币实名交易制，现有虚拟货币账户一律停用。对于外国投资者和未成年人，则即使通过实名认证也无法在韩国从事虚拟货币交易。此外，银行判断交易所存在投机洗钱的风险时，将有权拒绝与交易所进行金融交易。

无独有偶。1月19日，美国证监会（SEC）和美国商品期货交易委员会（CFTC）罕见地发布了关于虚拟货币强制措施的联合声明，称将继续打击数字货币领域的违法行为。声明提到，对任何以发行“数字工具”为名的欺诈行为，无论其形式是虚拟货币还是代币等，SEC和CFTC都将进行监管以检查、识别其本质，并会进一步对违反法律的行为采取强制措施。

此前18日，SEC已发表公开信，质疑比特币ETF产品是否能够遵守保护散户投资者利益的监管规定。信中警告称，在基金行业令人满意地回答出SEC提出的十多个详细问题之前，华尔街不应利用监管漏洞来钻空子。

“各国政府有责任维护市场的稳定，保护消费者的正当权益。比特币没有任何一个政府为其背书，也容易被少数人把控，它不仅仅是一个科技创新这么简单。”广州市互联网金融协会会长方颂在采访中对21世纪经济报道记者表示，“如果不适当加以有形之手的介入，其很有可能被滥用并造成市场失衡，大量的后进投资者会被‘剪羊毛’。”

据数字货币网站Coindesk记录显示，自韩国政府于去年底率先打出监管 “重拳”后，比特币价格虽有起伏，但总体已由去年12月28日的15173.65美元跌至1月23日的10207.96美元（北京时间下午7时），跌幅超32%。

此前，1月22日，韩国政府已经宣布，将对数字货币交易所征收22%的企业税和2.2%的地方所得税。近来，包括韩国在内的多国或是直接出台加密货币交易管控政策，或是由监管机构或其高层以公开表态方式发出警示，比特币及其他加密货币似乎正在经历着一轮多国范围内的监管收紧。

据韩国虚拟货币交易所Bithumb 数据，其平台的比特币交易价曾在22日晚和23日凌晨经历过一轮下跌，最低至1282万韩元（约合11917美元）后又迅速回升，到首尔当地时间上午9时，比特币交易价已突破1400万韩元。不过之后，比特币在23日又迎来了新一轮的下跌，截至首尔当地时间19：30，最低价已触及1278万韩元。

2017年12月28日，韩国政府曾发布声明表示，将通过包括禁止使用匿名加密货币账户等一系列的额外措施来规范加密货币交易的投机行为，并在随后又表示将研究制定关闭交易所的特别法案。

1月11日，韩国司法部部长朴相基曾在新闻发布会上表示，司法部正在准备一项特别法案，以禁止通过交易所进行加密货币交易。不过随后韩国国务调整室经济调整室长郑琦骏却又表示，政府各部门将进行充分协商后再决定是否关闭虚拟货币交易所。

华尔街日报曾报道称，就在去年12月28日韩国政府表态的当日，有民众已在韩国总统府网站发起请愿表示，认为加密货币交易禁令将会让民众失去对抗经济危机和房价上涨的希望，并希望韩国政府停止监管比特币。1月15日，参与请愿人数已超过20万，依照相关规定韩国政府必须就此作出回应。

1月15日，受韩国CBS广播电台委托，韩国民调机构Realmeter发布的一项调查结果曾显示，近8成韩国民众认为政府有必要监管虚拟货币交易。具体来看，42.6%的受访者赞成关闭虚拟货币交易所，35.6%认为有必要监管但反对关闭，另有12.1%对关闭加密货币交易所和进行监管均表示反对。

如今，虚拟货币交易实名制在韩国已即将正式落地，但对数字货币交易所最高可至24.2%的征税，是考虑到民众请愿而对此前关闭交易所的计划作出的调整，还是仅是韩国政府加强监管的系列计划中的一环，仍有待观察。

方颂认为，韩国政府对加密货币交易实名制的推进，除能立即有效打击非法洗钱外，也在为下一步的金融监管奠定基础。在他看来，实名制的推行能够有助于监管机构找出市场的操纵者。“当然这也要配套的其他规定，比如‘操纵市场’的定义，这肯定需要一个规定，但是这要一步一步来。”他说道，“市场一旦实名制了，现在大量持有比特币的人就不太敢乱来，在采取一些做法之前就要三思而后行了。”

一位不愿透露姓名的比特币市场观察人士对21世纪经济报道记者表示：“韩国此前曾出台实名制等一系列政策规范比特币交易，交易量大幅下降，此前一直传言将出台的征税政策也落下一记实锤，管控手段强硬，预计韩国还会持续加强对加密货币交易的监管。”

除韩国、美国外，更多监管机构近期纷纷频繁释放对比特币监管收紧的信号。

印尼央行曾于2017年12月7日发布规定，禁止在支付系统中使用加密货币。近日，印尼央行再次发布声明，重申虚拟货币在印尼不是法定货币，称虚拟货币伴随着高风险和高投机性，且没有权威机构为其负责，具有泡沫风险的同时也易被用于洗钱和资助恐怖主义，不利于金融体系和社会的稳定。此外，据路透社消息，印尼央行和警方也已调查在度假胜地巴厘岛使用比特币的情况。

另据报道，北欧最大的银行、北欧联合银行发言人Afroditi Kellberg通过电话说，该行将于2月28日实施禁令，禁止员工交易比特币和其他加密货币。这可能导致欧洲银行联合会评估其对数字货币的官方立场。

高盛在2018年投资年度展望中称，疯狂的价格已经将比特币推向了泡沫阶段，其程度甚至已超过历史上的郁金香泡沫、上世纪末的日本股市泡沫和21世纪初的互联网泡沫。不过高盛也指出，由于数字货币市值有限，如果泡沫破灭也不会对金融体系有太大的冲击。

对于这些收紧的信号，国内某加密货币交易平台分析师对21世纪经济报道记者表示，在监管上有所收紧或并不意味着绝对的打压。“监管机构只是基于审慎监管的原则，对比较高的风险点进行了更严格的管制。”该分析师表示，加密货币仍处于发展的过程中，监管也是处于一个动态调整的过程，其仍看好数字资产的未来发展前景。

苏格兰皇家银行创新顾问王盛泽也对21世纪经济报道记者表示，除了虚拟数字货币本身，比特币及其他加密货币所代表的更重要的部分是区块链技术和去中心化的趋势，虚拟货币的交易应该受到监管和控制，但同时也应注意技术发展趋势，以避免落后。

（编辑：辛灵）

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